十個投資心理法則
  對於市場的投資老手來說,許多歷經時間考驗、為人津津樂道的的投資法則,想必早就耳熟能詳.不過,也許正因為大家都知道,結果反而沒人在意.現在,我們就用心理學的角度,重新檢視這些金科玉律,也許經過深入說明,了解其可貴之處以後,各位會樂於奉行.此外,根據前面幾章所介紹的理論,我也在此一併整理出一些新的投資法則來.我會用行為主義理論來說明,幫助各位了解其意義.我想,把這些法則抄錄出來,時時參考,對投資是很有幫助的,可以讓我不致走向偏鋒.

1.預先且明確地擬定好投資計畫,以便隨時派上用場.主動地把投資活動預先組織、規畫好,可免於在被動的狀況下倉促應變.預先做好簡明的計畫,進退有據,也可以不受他人影響,而招致損失.不管你用什麼交易系統,投資活動都要有所規劃.簡單地說,要計畫好如何投資,而且照著計畫來做.

2.個人投資的成敗完全由個人承擔.對於投資成果,不管好壞,都要你自己負責.是盈、是虧,都是你自己造成的.唯有挑起完全的責任,不歸咎於營業員、朋友或投資刊物,你才會真正體會到投資的嚴肅性,從而不會受到情緒因素所干擾,學會控制整個投資狀況,持續地謹守自己的交易系統.而這份堅持的功夫,正式開啟成功之門最重要的鑰匙.

3.不要片面地希望行情會照著你的意思走;也無須恐懼行情會跟你唱反調.希望和害怕都不切實際,屬於負面心態,會帶來情緒化的決策.你一旦做了買賣,在市場中持有部位,那麼片面的希望獲恐懼並無濟於事.希望和恐懼是投機的大敵,只會讓人產生假象、錯誤的認知.各位一定要竭盡所能,避開這種有害的想像.只要你能夠更嚴格地執行交易,就越可能獲利.

4.謹慎注意投入與回饋,是很重要的.有件事情很重要,投資人一定要注意;你的交易系統到底管不管用?想要掌握交易系統的操作成績,就要詳細做好交易紀錄.徹底掌握交易紀錄,對於自己的交易狀況一目了然,是很必要的.你一刻都不能馬虎,一定要掌握自己做得有多好、或有多糟.如果情況欠佳,也一定要搞清楚到底是你不行,還是交易系統出問題.

5.心態是你最大的資產.想靠交易賺錢,擁有一套優秀的交易系統只完成五分之一而已,還要再加上正面而積極的態度,才足以保證成功.各位一定要謹記在心,阻礙成功投資的因素千千萬萬,唯有保持正面心態,才能對抗損失的負面影響,不受旁人的干擾,在交易狀況不佳之際,也能維持正面的心態.

6.培養有效而正面的關係.我們都有朋友、夥伴,而且也都會受到他們的影響.如果我們身旁盡是失敗者、失意的人,我們就學不到正面的態度,如果週遭的友人、夥伴是時時惕勵自己,希望能做出一番成就,懷抱雄圖壯志,不為艱險,奮力前行的人,那麼我們也會見賢思齊.不管是個人的交遊或公務上的合作,都要培養這種良好的關係.

7.不要把市場帶回家裡.如果你是靠投資維生,就得特別當心:一離開辦公室,就把市場暫時拋開.如果你只是業餘投資人,平常工作跟市場無關,也要特別注意不要花太多時間和經歷在市場上.當投資順利的時候,你可能會花很多時間投入,甚至影響到生活的其他事情,且連帶影響到生活其他的部分,則更具殺傷力.市場只要達成某個目的的手段,不能當做一種生活方式,不能讓它控制你的生活.每年都要有一段時間徹底休息,把所有部位結清,完全脫離市場,也許是去度個假.如果你一直盯著市場,寸步不離,將不易看輕真正的狀況.

8.享受你的努力成果,賺了錢就花掉一點,其他存起來.獲利之後,要定期將利得取出.你可以花掉一些,其他的存起來.你必須要有直接『享受』這些利得的經驗,如此才能確保賺錢的動力.我建議各位定期享受一下,也許就一個月一次吧.如果放著這些獲利而不去想用,你很快就會失去賺錢的動力.

9.不要太過自信,這也許是你最大的敵人.再市場上做交易,總是有好有壞,有起有落,遇到低潮期,你不可以懷憂喪志;同樣地,碰到手風正順的時候,也別太得意忘形.情緒一旦走極端,就會影響到你的判斷力,對於眼前事務很難以理性來思考和處理.你不能太過勇猛以至於無謀,也不能太過軟弱而變的膽怯,最好是求取一個平衡.交易失利當然是個負面經驗,但也並非完全沒有好處,至少會是個教訓,同樣地,交易成功也可能帶來一些不好的影響,得小心應付.事實上,太過自信也許比沒有信心還要糟糕,人如果太自信而盲動,往往甘冒奇險而鑄成大錯.

10.擬定下一個目標.一旦達成當前目標,你就得再設個目標來挑戰自己.我有個很熟的朋友,他是期貨交易員,有一年他手風大順,賺了數百萬美元,隔一年卻全部賠光,而且差點破產.我問他怎麼回事?他說:「簡單啊!當你登上山頂,坐在世界巔峰之際,那真是孤絕!既然沒地方好去,就只有走下坡.」不過,如果你懂得為自己在設定一座大山,有了新的挑戰,就不會摔的這麼慘了.

  當然,除了這十條之外,還有許多法則可供參考、施行.而我們剛剛討論的那些,也未必放諸四海皆準.各位請以自身情況做考量,也許只有依循自己的交易法則才能獲的最大的利益.
  你必須要先搞清楚自己的需求、優缺點、技巧優劣和目標何在,才能訂定出完善的法則來.要達到這個地步,最好的方法是使用自我評量技巧.少數的人只需稍加思考,就能了解自己的需求,不過大多數都需要借助一份檢查表或其他評估工具,才能清楚評量自身的狀況.


以上文章節錄自『投資心理學』一書中第十九章(盼有興趣者能購買實體書詳細閱讀)

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